海口一女子被骗20多万元 诈骗分子转战黄金洗钱

随着公安机关对电信网络诈骗犯罪打击力度不断加大，诈骗分子转移涉诈资金越来越困难，开始盯上黄金、烟酒这些拥有较强流通属性的物品。近日，海口警方受理一起诈骗案件，骗子不仅骗走了吴女士20多万元，还将赃款“洗白”，目前警方正介入侦破中。

8月底，海口市民吴女士在家中收到一个包裹，里面有一张广告单，称扫描二维码可以免费领取洗衣液。吴女士心动后扫码加入群聊，并向管理员提供收件地址，果然收到了一瓶洗衣液。随后，吴女士轻信对方，在指定平台进行了20余笔小额刷单，都能正常提现。客服告知吴女士，由于其信用良好已升级为代理，可以刷大单获取高额收益。

由于吴女士银行卡限额，对方建议她去金店购买黄金，邮寄给对方来领取任务奖励。吴女士先后两次前往金店购买黄金，以快递包裹和网约车方式寄送给对方。当吴女士想提现时，客服告知因操作失误需要再次进行刷单才能解冻。于是，吴女士又根据对方指引，两次前往银行取现129402元，然后再次用网约车运送到对方指定地点。直到吴女士再次尝试操作提现仍失败后，才意识到被骗，共计损失203175.8元。

海口警方解释，随着反诈中心和银行对大额转账、异常交易等行为监控力度的加大，诈骗分子为了规避这些限制，减少被银行系统拦截和被公安机关追踪的风险，开始寻找新的资金转移方式。黄金作为高价值、易携带且易于变现的资产，成为诈骗分子眼中的理想工具。通过诱导受害人购买黄金，诈骗分子能够更隐蔽、更快速地转移资金，增加追查难度。此外，购买黄金的行为在受害人心中往往具有更强的实体感和信任感，相较于无形的电子转账，黄金更能让人产生“真实投资”的错觉，从而放松警惕。

近期，与邮寄黄金有关的诈骗案件频发，诈骗分子引导受害人至虚假网络投资平台，要求购买黄金来“充值投资”或“充值返利”。有的受害人将黄金邮寄出去后，骗子还会骗其他受害人向其账户转入被骗资金，让其继续购买黄金邮寄，这时受害人就变成了骗子洗钱的帮凶。网约车、跑腿、快递行业从业人员接到可疑物品运送要求时，请提高警惕，务必仔细核实包裹内容及下单人的身份信息。如果发现包裹装有现金或黄金等情况，一定要立即停止运送并向公安机关报告，避免成为诈骗分子的帮凶。

广大黄金经营商户要谨慎接受网络订单和大额线下订单，规范收款流程，拒绝来历不明的货款。如有发现不问价格、不问款式，使用大额现金或资金购买黄金的顾客，请第一时间与警方联系。不要因随意提供银行账户或收款二维码过账而成为诈骗分子“洗钱”的工具。